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在POS机上安装一块芯片,克隆卡犯罪团伙

发布时间:2019-11-28 16:12编辑:必威-社会与法浏览(90)

    “对方会发过来一个链接,直接复制粘贴就行了。”他说,这些信息40到70美元一条,相当于人民币三四百元,用过会自动删除。但是,这些信息并不全部真实,一般只有20%能成功。

    • 改装POS机上刷卡 卡号密码全部都被盗

    • 警方提醒:属新型高科技犯罪,市民应及时更换芯片银行卡

      石狮装修公司 犯罪嫌疑人购置空白卡后,通过POS机将受害人的银行卡信息复制后作案。 警方调查结果,在POS机上安装一块芯片,可窃取受害人的银行卡信息。

      刷卡消费已经成为一种生活方式,可是在最新的涉伪卡犯罪面前,一台改装过的POS机,你的卡一刷,等于将自己的卡号和密码,编发成短信同时发送到犯罪嫌疑人的手机上,只要几个小时,对方就能“克隆”出另外一张银行卡来,随时在外地盗刷,让人防不胜:防。

      昨日,泉州市公安局举行新闻发布会,通报惠安、洛江警方破获的两起通过改装POS机窃取信用卡信息诈骗案件。警方提醒,此类涉伪卡犯罪是最新型高科技犯罪,隐蔽性高危害大,提醒广大市民,尽快将磁条银行卡换成芯片银行卡,避免财物受损。

      案情

      POS机被改装 克隆卡四处盗刷

      今年4月开始,惠安县公安局陆续接获50多名受害者报案称,他们银行卡在身上,却被人在省内多地以及上海、广东等地刷卡消费、套现,被盗刷金额达近百万元。

      泉州、惠安两级公安机关随即介入调查,判断受害人的信用卡信息被窃取,犯罪嫌疑人复制信用卡后实施犯罪。经过大量工作,民警发现,受害人活动轨迹的交叉,就在惠安县城一家人流量很大的超市,以及一家服装店内,这两家商户都有POS机。民警找到这两个商户的POS机,把机器拆解开细细比对,发现在POS机的内部,被多安装了一个芯片。这种装置此前并未见过,警方最终确认,这就是真正的鬼手。

      “等同于在POS机内,外挂了一个程序,只要银行卡从POS机上刷过,包括卡号、密码、轨道等个人信息,就会以短信的形式,发送到指定的手机上。”经办民警说。

      8月25日前后,民警在厦门一酒店内,抓获南平顺昌籍犯罪嫌疑人曹某威,他和女友正电话操控“手下”各地取款作案。随后,民警又抓获邱某、庄某冬等6人,查获银行卡写卡器、小型读卡器、涉案POS机打码机、烫金机、各类空白信用卡、伪卡等大量作案工具,缴获赃款10多万元。

      据调查,从今年4月份开始,曹某威和庄某冬等人经事先预谋,曹某威将两台经过改装的POS机,交由庄某冬发放到了惠安的市场,商家在不知情的情况下使用了该POS机,导致数十人的银行卡卡号、密码等信息数据被窃取。曹某威将窃取的银行卡信息大量复制伪卡,或将所窃取的信用卡信息资料交给他人复制伪卡,再让其他犯罪嫌疑人拿着伪卡四处取现、套现或购物消费,大肆盗刷被害人信用卡上资金。

      惠安县公安局经侦大队教导员庄学桂介绍,庄某冬在惠安发放了200多台POS机,在案发后,警方将所有的POS查扣,其他机器未发现被改装的情况。

      内幕

      改装一台POS机 轻松获利万余

      石狮装修公司 无有独偶,7月21日,陈某道向洛江公安分局报警,称自己一张银行卡从未开通网上支付等功能,卡上3万多元却被人跨行转账了。

      洛江警方成立专案组进行侦查,分析认为受害人的银行卡极有可能在POS机上面被复制,遂围绕涉案银行卡交易情况,逐一调取该卡的交易明细、ATM存取款监控、网上制售POS机芯片的情况综合进行研判,最终成功抓获了犯罪嫌疑人潘某旋等人。

      据介绍,32岁的犯罪嫌疑人潘某旋是南安乐峰镇人,通过QQ与家住洛江双阳的犯罪嫌疑人赖某辉认识后,向赖某辉购买改装的伪POS机,通过该POS机窃取他人银行卡卡号和密码等信息,然后使用空白卡复制好相应的银行卡后,最后伙同犯罪嫌疑人潘某平盗刷卡内资金。

      经办民警介绍,从去年下半年以来,赖某辉通过改装POS营生,购买一台POS机及改装器材成本3000元左右,经过赖某辉一倒腾改装,便能以2万元的价格出售。

      提醒

      属新型高科技犯罪 应及时更换银行卡

      泉州警方发布预警,此类涉伪卡犯罪是新型高科技犯罪,犯罪嫌疑人跨地区作案,手段隐蔽,危害性很大。

      警方提醒,从目前案件侦办的情况分析,受害人使用的都为磁条卡,这是一个很大的安全漏洞,用卡的市民应尽快到开户行,将磁条卡更换成芯片卡。在使用银行卡的过程中,要注意个人卡号及密码的保密,做到卡不离身。

      一位经办民警建议,商户在申请POS机时,最好到各大银行和中国人民银行批准的第三方支付机构申请,商家不要为了小利从非正规渠道申请与自己经营项目不同类别的POS机,一旦被查实违规,将面临惩罚,最终连累自己受害。

      石狮装修公司 “全国200多家第三方支付平台,POS机市场缺乏管理,带来很大安全隐患。”经办民警在反思案件时认为,有关部门要加强对POS机市场,特别是对第三方支付公司发放的POS机终端市场的监管力度,严格管理POS机的发售、售后维修渠道。

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    相关新闻

    办高额度信用卡 利用POS机套现

    在ATM上装设备偷录嫌疑人在ATM机上安装读卡器等盗码设备,持卡人在读卡器上刷卡时,即能克隆获得储户的银行卡资料,再通过ATM机上方微型摄像头偷拍获取密码,以制作伪卡盗刷。

    办案检察透露,本案案发是由于2013年5月前后,国际银联接到美国信用卡用户的报案,调查后发现,这些信用卡都在中国被盗刷,最终通过中国警方查到了孙匡招等人。

    犯罪嫌疑人购置空白卡后,通过POS机将受害人的银行卡信息复制后作案。 警方调查结果,在POS机上安装一块芯片,可窃取受害人的银行卡信息。

    这些案件中,储户的损失金额都比较大,银行卡往往在十几分钟内连续发生多笔跨行交易,近八成储户损失的金额超过5万元。

    此外,今年5月12日,珠海公安局拱北口岸分局经过前期的缜密侦查,还一举打掉一个利用银联POS机非法套现的犯罪团伙,侦破一宗特大银行卡套现案,抓获犯罪嫌疑人彭某某等3人。

    见大笔资金到账即动手

    杭州的陈小姐,有个交往了四五年的男朋友孙匡招。2012年10月两个人分手,但几个月后,陈小姐的银行卡里突然多出180万元现金。钱,都是前男友孙匡招打进去的。

    另外,银行和公安部门也应加大对无人值守金融设备的监控和巡查力度,避免犯罪分子在银行自助设备上做手脚。

    向黑客买信息 制作伪卡盗刷

    今年1月初,嫌疑人黄×(男,29岁,广州市人)和伍×毅(男,29岁,广州市人)通过非法手段获得了刘小姐克隆储蓄卡,没有立即进行套现,而是耐心等待其账户存入足够多的资金后才下手。2月初,经多次查账后,嫌疑人发现储蓄卡里的钱已经涨到了50多万元,准备“套现”(指刷卡购物,但无实际交易)。

    孙匡招伪造国际信用卡盗刷,最终给谁造成损失?

    其次,法官还建议,银联对ATM设备进行识别伪卡的系统升级,以便从根源上杜绝磁卡在安全机制上存在的先天缺陷,保证储户用卡安全。

    经进一步扩线侦查及对涉案资金的流向进行仔细研判,专案组了解到,同样在2013年下半年,在珠海某银行申领到可以刷境外卡POS机的珠海另一家贸易有限公司也有涉及盗刷境外信用卡重大嫌疑。经进一步侦查,珠海公安部门将该公司实际控制人陈某(男,45岁,广东潮州人)及史某龙(男,37岁,广东惠来人)于近期抓获归案并刑拘。经审查,该两名犯罪嫌疑人交代了在网上购买境外信用卡信息制作伪卡,并在该贸易公司POS机上进行盗刷的信用卡诈骗犯罪事实。该两名犯罪嫌疑人先后成功盗刷境外信用卡金额达7万余元人民币。经进一步追赃,两名犯罪嫌疑人现已退还全部涉案赃款。

    据警方调查,46岁的陈×均已是信用卡诈骗的“老行家”,案发前,他就因在南京非法经营信用卡套现而被南京市警方取保候审。

    美国信用卡用户报案:我的卡在杭州被盗刷了!

    克隆卡信息网上买来的

     

    长心眼

    孙匡招说:“分手了还是朋友,我答应过要照顾好她的生活。”

    刷伪造的卡花别人的钱

    4月21日,珠海公安局拱北口岸分局经侦大队立案侦查一起套现类非法经营案。经查,2013年6月,珠海某办公设备有限公司负责人、董事长彭某耿(男,31岁,珠海人),指使公司副总经理刘某杰(男,29岁,湖南邵阳人),以该公司为中介,为陈某等四人在珠海市某银行各代办一张额度30万元人民币的信用卡,之后彭某耿指使犯罪嫌疑人刘某杰协助陈某等四人前往犯罪嫌疑人戴某道(男,44岁,广东陆丰人)开办的珠海市某建筑装饰设计有限公司刷卡套现,共套现120万元。

    案件特点

    国际银联接到美国报案,最终查到了孙匡招

    王某落网后,范某也随即被警方抓获。据范某说,这些银行客户信息,是他“从网络上搜索来的”。

    今年3月以来,按照省公安厅的统一部署,珠海市公安局集中展开打击整治“涉银行卡”犯罪专项行动。行动截至上周,珠海全市共侦破各类涉银行卡犯罪案件48宗,抓获涉案犯罪嫌疑人45人。其中还打掉周某光等人构成的特大跨境涉网伪卡诈骗犯罪团伙。

    通过银行回单获信息持卡人在ATM或POS上使用银行卡取款、消费后会打印银行回单,通常单据会详细记录银行卡信息,嫌疑人获得银行回单并偷窥获取事主密码后,便可制作伪卡盗刷钱款。

    网上自学制作伪卡技术,直接从国外网站买信息

    王某一个人,就克隆了32张银行信用卡。王某落网后,主动交代了克隆卡的制作内幕。他还说,伪造卡所用的银行客户信息,都是从网上买来的。

    经专案组辗转多个地市缜密侦查,至今年4月份,此案主要犯罪嫌疑人周某光(男,52岁,澳门人)、万某得(男,42岁,广西北海人)、徐某通(男,28岁,广西北海人)、孟某辉(男,39岁、山东人)分别在珠海、佛山、南京等地被抓获归案。

    由于涉案金额巨大,海珠区警方迅速抽调精干警力成立专案组全力侦查。最终锁定了一名叫陈×均的增城籍男子有重大涉案嫌疑,一个涉嫌专门从事信用卡诈骗的犯罪团伙渐渐浮出了水面。

    之后,孙匡招通过网络非法购入了大量他人身份证及配套银行卡、空白卡片、读卡器等作案工具。

    有时,他持卡在旅行网上购买旅游产品,有时又跑到POS机消费,有时又换一个地方取现,采用这些作案手法,他一共盗刷了7万多元。

    珠海市公安经侦支队相关负责人近日告诉羊城晚报记者,该队办案人员成功打掉一个以澳门人周某光和广西人万某得为首的特大跨境涉网伪卡诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人4人。此外,还抓获另一伪卡诈骗案犯罪嫌疑人两名并刑拘,破涉案金额共225万元的伪卡诈骗案两宗。

    民警介绍,陈×均等人主要采取两种方式获取制作克隆卡的“原材料”,一是在网络上或社会上,以每张信用卡500元、每张储蓄卡1000元的价格非法收购各类银行卡信息;二是团伙成员从网上购买侧录器,到一些酒楼及娱乐场所收买个别服务员,伺机盗录银行卡,窥记客人密码。

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