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执行日期,中国人民银行令

发布时间:2019-11-08 08:31编辑:必威-法制教育浏览(80)

        3、股份制商业银行分行以下(不包括分行、直属支行)分支机构;

      (二)有本办法第十三条所列情形。

      1.外资独资、中外合资金融机构的董事长、副董事长、总经理、行长;

    在《证券日报》记者统计的今年前9个月银行高管任职资格被否数据中,主要集中于中西部地区,且未核准原因多是按照拟任职人员须参加具备与相应知识、经验及能力的任职资格考试,相关人士因未能通过考试,现不予核准相关任职资格。

      第二十条 对金融机构高级管理人员任职资格的考核列入中国人民银行对金融机构年检的内容。

        (五)境外中资银行类机构中方派出的副监事长、董事。

      5、城市信用社及其县(市)联社、农村信用社县(市)联社;

      3.外资金融机构代表机构的总代表、首席代表;

    辅助题库主要包括重大监管政策和监管要求等方面,以及特殊类型岗位、特殊类型机构的专业考试题目。

      (二)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国人民银行依法监督管理;

        (三)金融机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力,造成重大
    资产损失,或导致发生重大金融犯罪案件;

      4、股份制商业银行法人机构;

      第四条 本规定中中、高级管理人员是指:

    无证上岗被罚

      (二)担任资本金总额在10亿元以上的金融机构的一级分支机构、资本金总额在5000万元(含5000万元)至10亿元的金融机构总行(总公司)的高级管理人员,具有经济、金融相关专业大专以上学历;从事金融工作8年或经济工作13年以上,本业工作3年以上(其他专业同等学历,从事金融工作13年或经济工作18年以上,本业工作5年以上。具有经济、金融相关专业硕正研究生以上学历的,从事金融工作6年或经济工作10年以上,本业工作2年以上);具有高级专业技术职务任职资格。

        (四)金融机构对高级管理人员作出的处分决定;

      (一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的;

      第十三条 本规定自发布之日起执行。

    银行行长在很多人眼中,是令人欣羡的职业,但殊不知,银行高管的任职也需要通过层层考试。

      第十二条 担任金融机构的高级管理人员,必须持有中国人民银行颁发的《金融机构高级管理人员任职资格证书》以下简称《证书》或《金融机构高级管理人员任职资格临时证书》(以下简称《临时证书》)。金融机构法定代表人必须持有《证书》或《临时证书》,中国人民银行方对该金融机构发放或更换《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。中国人民银行有权对没有《证书》或《临时证书》的高级管理人员所在的金融机构进行处罚,直至吊销其《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。

        第三十条 对已任职的高级管理人员,如发现在前任机构任职期间存在违法
    违规违纪行为及其他不宜担任金融机构高级管理人员的情形,中国人民银行可取
    消其一定期限直至终身的任职资格。

      2、国有独资商业银行二级以下分支机构(不包括二级分行);

      资格审查材料须经中国人民银行当地分行审核合格后转报中国人民银行总行审批。

    例如,重庆银监局下发的《关于印发重庆银行业金融机构董事及高级管理人员任职资格考试办法的通知》,要求任职资格考试分为三个类别:法人银行业金融机构拟任董事长、副董事长、独立董事、其他董事会成员、董事会秘书及总行级拟任行长考试,用A类试卷,侧重于公司治理相关政策理论综合考查。总行级拟任副行长等高管人员、一级分行、分行级拟任高管等参考人员考试用B类试卷,侧重于经营管理相关政策理论综合考查。二级分行及以下机构、管理型支行拟任高管考试用C类试卷,侧重于案件防控、经济金融基础常识、日常经营管理相关政策法规综合考查。

      (五)受到司法机关或党纪、政纪部门审查,尚未作出处理结论;

        对担任国家派驻金融机构监事会的监事长、副监事长,其任职资格依据《国
    有重点金融机构监事会暂行条例》确定。

      (一)未按规定程序向中国人民银行申报任职资格审核;

    发布日期:1997-5-15

    考试不好过,无证上岗被罚的例子也并不少见。近两年,有多家银行因高管人员未经任职资格核准违规履职被监管部门处罚。

      (四)金融机构高级管理人员任职资格申请书。任职资格申请书由中国人民银行统一印制。任职资格申请书包括以下主要内容:

        (三)拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件;

      离任审计应全面、客观、真实地评价离任高级管理人员。对离任后拟任职的高级管理人员,申报机构在提交申报材料的同时,应提交离任审计报告;对因工作原因不能同时提交离任审计报告的,需经中国人民银行批准。

      第八条 中国人民银行对外资金融机构中、高级管理人员任职资格审查实行分级管理制度。

    《证券日报》记者了解,目前,银行行长的任职资格要求法规基本都是以《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》为基础,许多省份还制定了辖区内银行高管任职资格考试办法。

      第二章 任职资格

        (五)审计结论。

      第三十一条 中国人民银行对取消任职资格的金融机构高级管理人员,应采用适当形式,进行公开或内部通报。

    文  号:银发[1997]197号

    高管履职考试笔试采用主要题库和辅助题库相结合的方式。主要题库统一采用银监会编制的题库;辅助题库由考试办公室负责牵头编制和更新。

      (三)担任资本金总额在10亿元以上的金融机构的二级及二级以下分支机构、资本金总额在5000万元至10亿元金融机构的分支机构、资本金总额在5000万元以下的金融机构的高级管理人员,具有经济、金融相关专业中专以上学历;从事金融工作8年或经济工作13年以上,本业工作2年以上(其他专业同等学历,从事金融工作10年或经济工作16年以上,本业工作4年以上。具有经济、金融相关专业硕士研究生以上学历的,从事金融工作4年或经济工作8年以上,本业工作1年以上);具有中级专业技术职务任职资格。

        第三十五条 中国人民银行分行、营业管理部可依据本办法制定实施细则。

      上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构,境内其他中资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构,适用本办法。

      第十二条 本规定由中国人民银行解释。

    需要参加该任职考试的人员除行长外,分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理,以及专营机构分支机构负责人等高级管理人员都需要参加考试,还特别提出,其他虽未担任上述职务,但实际履行上述职责的人员,须经任职资格许可的,原则上都应参加考试。已连续中断任职1年以上需重新申请任职资格的拟任董事及高管人员应参加任职资格考试。

      第三十条 本规定由中国人民银行解释。

        (二)股份制商业银行副监事长、董事、行长助理、总稽核、总会计师,信
    贷、会计、内部审计部门总经理,支行(包括异地直属支行)副行长,城市商业
    银行副监事长、董事,信贷、财务会计部、内部审计部门总经理,支行副行长。

      第二十八条 金融机构高级管理人员违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关法规、规定,中国人民银行有权依法取消其一定时期直至终身的金融机构高级管理人员任职资格。

      (三)担任外国金融机构代表机构的总代表,应具有从事金融工作10年以上,并在最近5年内从事2年以上管理中国业务的经历;

    任职资格要求不同

      (三)对重大工作失误和经济案件负有个人责任或直接领导责任;

        担任支行行长,应具备高中、中专以上(包括高中、中专)学历,金融从业
    6年以上,或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。

      第十八条 中国人民银行可根据需要对适用于核准制的拟任人进行考试、考察或谈话。

      3.外国金融机构代表机构的代表;

    如果银行高管的任职资格没有得到批复,银行可以在批复之日起60日内向所在辖区银监局提出行政复议申请,或在3个月内向当地人民法院提起行政诉讼。

      (一)金融机构高级管理人员任职资格初审合格意见书;

        第十三条 有下列情形之一的,不得担任金融机构高级管理人员:

      第三十二条 中国人民银行做出取消金融机构高级管理人员任职资格决定后,如果被处理者或其所在金融机构不服,可向中国人民银行申请行政复议。

      第三条 中国人民银行负责对外资金融机构中、高级管理人员的任职资格进行审查与管理。

    除考试要求外,监管对于从业经历也有严格要求。例如,拟任中资商业银行管理型支行行长或专营机构分支机构负责人的,应当具备大专以上学历,从事金融工作4年以上或从事经济工作8年以上相关规定。

      (八)任职期间被发现有第八条第四款或第七款所列行为的。

        第六条 担任金融机构法定代表人,应是中华人民共和国公民。

      3、金融资产管理公司分支机构;

      (四)外国金融机构代表机构的总代表、首席代表、代表。

    《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》也对高管任职资格做出了明确的要求,部分岗位还要求必须在本科以上,例如拟任省农村信用社联合社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行合规部门负责人,应具备本科以上学历,并从事金融工作4年以上。

      第二十四条 对出现下列情况之一负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员,根据情节轻重及其后果,取消其6年至10年的任职资格。

        (一)被中国人民银行取消任职资格的;

      (四)拟任人身份证件复印件;

      第五条 外资金融机构中、高级管理人员必须遵守中华人民共和国的法律法规,具有经济、金融等相关专业大学专科以上的学历,熟悉中国金融管理法规,具有经营管理能力,品行良好,无不良记录。

    日前,据《证券日报》记者统计,今年已有二十余位银行行长任职资格被监管部门否决,主要原因大多为考试不合格。其中,某国有银行同一支行三位副行长的任职资格未予核准,均因未通过任职考试,还有人连续四次考试都未通过。

      第二十六条 金融机构高级管理人员受到本机构董事会(理事会)或上级主管部门给予的记大过、降级、撤职、留用察看和开除处分的同时,必须报中国人民银行备案。中国人民银行根据本规定第二十三条至第二十五条,取消其一定期限内直至终身的任职资格。

        学历,金融从业6年以上,或从事经济工作9年以上,(其中金融从业3年
    以上)。

      中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核,分核准制和备案制两种。适用核准制的高级管理人员任职,在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件;适用备案制的高级管理人员任职,在任命前应报中国人民银行备案。

      (七)外资金融机构中、高级管理人员的任职期限至少2年。

    今年1月份,某股份制商业银行因高管人员未经任职资格核准履职,被运城银监分局罚款20万元。去年7月份,另一家股份制商业银行由于“授权未获得任职资格核准的人员履行高级管理人员职责”,被唐山银监分局罚款5万元。去年8月份,富滇银行西双版纳分行因高管人员未经任职资格核准违规履职被罚。

      第九条 离退休人员不得担任金融机构法定代表人。金融机构法定代表人任职年龄不得超过65岁。

        第三章 任职资格审核与管理

      第十条 对金融机构高级管理人员中属于中共中央、国务院管理的干部的任职资格审核,由中国人民银行会同中央有关部门另行规定。

      (一)中国人民银行总行负责对下列人员的资格审查和认定:

      (一)违反有关规定,超业务范围经营或其他违规违章经营,造成较大资产损失;

        第十八条 中国人民银行可根据需要对适用于核准制的拟任人进行考试、考
    察或谈话。

      2、国有独资商业银行一级、二级分支机构;

      2.外资金融机构的会计主管、首席精算师等参与日常管理的主要管理人员;

      (五)发生重大金融犯罪案件后不及时报案并采取相应措施,不积极配合有关部门查案办案,干扰或妨碍案件查处;

        第十九条 金融机构报送适用备案制的高级管理人员任职资格,应由任免机
    构直接向中国人民银行审核行提交书面报备材料。报备材料应一式三份,包括:

      1、政策性银行法人机构;

      (二)会计师、精算师资格证书的影印件;

      (四)泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密,造成严重后果;

        (六)中国人民银行认为需要备案的其他高级管理人员。

      担任股份制商业银行总行营业部总经理(主任)、分行行长、副行长,异地直属支行行长,应具备大专以上(包括大专)学历,金融从业6年以上,或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上);

      (一)学历证明、身份证或护照的影印件;

      第一条 为加强对金融机构高级管理人员的管理,保证金融业的安全和金融机构的稳健经营,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他有关金融法律,特制定本规定。

        申报材料应一式三份,包括:

      (四)有重大违规、违纪行为的;

    发文单位:中国人民银行

      (一)金融机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力;造成重大资产损失,或导致发生重大金融犯罪案件;

        (四)具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力;

      担任支行行长,应具备高中、中专以上(包括高中、中专)学历,金融从业6年以上,或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。

      (五)担任外国金融机构代表机构的代表,应具有从事金融或相关工作3年以上经历;

      第十条 金融机构高级管理人员不得在党政机关任职,不得兼任其他企事业单位的高级管理人员,不得从事除本职工作以外的其他任何以营利为目的的经营活动。

        担任县(市)联社理事长、副理事长、主任、副主任,应具备中专以上(包
    括中专)学历,金融从业6年以上,或从事经济工作9年以上(其中金融从业3
    年以上);

      (五)具有公正、诚实、廉洁的品质,工作作风正派。

      (二)中国人民银行当地分行负责对下列人员的资格审查和认定:

      第十三条 中国人民银行对审查合格的拟任的金融机构高级管理人员发放《证书》,对审查基本合格、可通过管理实践考察其任职能力的拟任的金融机构高级管理人员发放《临时证书》。

        第五章 附则

      第二十五条 对跨系统任职、跨地区任职或本系统内升职、需要核准的拟任人,如果原任职机构的监管部门不是中国人民银行审核行,中国人民银行审核行在审核其任职资格时,可就拟任人的品行征求拟任人原任职机构的监管部门的意见,该意见和金融机构的申报材料一并作为任职资格的审核依据。

      第二条 本规定所称外资金融机构是指在中华人民共和国境内经中国人民银行批准、依法定程序设立的各类外资、中外合资金融机构。

      (四)个人负有数额较大的债务并到期未清偿;

        (六)中国人民银行要求的其他资料。

      第十九条 金融机构报送适用备案制的高级管理人员任职资格,应由任免机构直接向中国人民银行审核行提交书面报备材料。报备材料应一式三份,包括:

      1.外资金融机构的副总经理、副行长、支行行长;

      对上述情况若知情不报告或故意拖延报告的,中国人民银行有权对有关金融机构或人员进行处罚。

        1、政策性银行法人机构;

    执行日期:2000-3-24

      当地分行审批后,报中国人民银行总行备案。

      第五章 附则

        第二十三条离任审计报告至少包括以下内容:

      (六)中国人民银行认为需要备案的其他高级管理人员。

      (二)担任外资金融机构的副总经理、副行长、支行行长、会计主管和首席精算师,应具有5年以上的金融工作经历和3年以上担任分行部门经理或相当于部门经理以上职位的经历。其中担任会计主管和首席精算师职务,还必须取得相应的资格证书;

      第十八条 在职的金融机构高级管理人员若有下列情况之一,其所在金融机构董事会(理事会)或上级主管部门必须报告中国人民银行。中国人民银行根据需要,决定是否对其任职资格进行审查。

        6、城乡信用社市(地)联社;

      对以上高级管理人员的任职资格要求,除符合本办法第七条外,还应参照本办法第八条规定的条件执行。

      第六条 除第五条外,担任相应的外资金融机构中、高级管理人员职务还需满足以下条件:

      (七)违反社会公德,造成严重的不良影响;

        第二章 任职资格

      (四)担任信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司董事长、副董事长、监事长、总经理、副总经理,应具备本科以上(包括本科)学历,金融从业6年以上,或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。

    生效日期:1999-11-26

      (一)拟离境一个月以上;

        第三章 任职资格审核与管理

      担任支行行长,应具备高中、中专以上(包括高中、中专)学历,金融从业6年以上,或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。

    执行日期:1997-5-15

      第五章 附则

        上述所有书面材料必须真实、可靠。

      (一)不符合本办法第七条的规定;

      现将《外资金融机构中、高级管理人员任职资格管理暂行规定》印发给你们,请遵照执行。在执行中如有什么问题,请及时向总行反映。

      (四)有违规、违纪、违法、犯罪行为。

        (二)离任审计报告结论不实;

      对金融资产管理公司高级管理人员的备案范围,比照国有独资商业银行办理。

      (一)外资独资、中外合资金融机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理、行长、副行长;

      第二章 任职资格

        4、股份制商业银行分行、总行营业部、直属支行;

      根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关金融法律、法规,中国人民银行制定了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,现予发布施行。

      (二)外国金融机构在华分支机构的总经理、副总经理、行长、副行长、支行行长;

    执行日期:1996-9-13

        第二十条 对适用备案制的拟任人,中国人民银行在接到完整的报备材料后,
    对需否决拟任人任职资格的,应在10个工作日内向申报机构发出《任职资格否
    决通知书》。

      (三)对拟任人品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定;

      第一条 为加强对外资金融机构中、高级管理人员的管理,根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》,并参照《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》,特制定本规定。

      2.拟任的高级管理人员的家庭地址、直系家庭成员情况、家庭财产和负债基本情况;

        5、住房储蓄银行;

      6、城乡信用社市(地)联社;

    中国人民银行北京、上海、天津、重庆、浙江、黑龙江、四川、广东、辽宁、安徽、福建、广西、海南、湖北、江苏、云南、深圳、宁波、厦门、青岛、珠海、大连、汕头、苏州、南通、泉州等省市分行:

      第八条 有下列情形之一的,不得担任金融机构高级管理人员。

        在确认申报资料完整、并根据本办法第二十五条获得有关监管部门的反馈意
    见后,中国人民银行审核行应在15个工作日内完成任职资格审核。对未通过任
    职资格审核的拟任人,中国人民银行应及时向申报机构发出《任职资格否决通知
    书》。

      (五)审计结论。

      2.外国金融机构在华分支机构的行长、总经理;

      第五条 金融机构法定代表人必须是中华人民共和国公民。

        对存在以下三种情形之一的,原有任职资格失效,中国人民银行将重新审核
    其任职资格:

      担任城乡信用社理事长、主任,应具备高中、中专以上(包括高中、中专)学历,金融从业6年以上,或从事经济工作9年以上,(其中金融从业3年以上)。

      (三)上述机构的会计主管、首席精算师等参与日常管理的主要管理人员;

      (一)未经中国人民银行批准,擅自设立金融机构(包括分支机构);

        根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》
    等有关金融法律、法规,中国人民银行制定了《金融机构高级管理人员任职资格
    管理办法》,现予发布施行。

      对住房储蓄银行高级管理人员任职资格的核准范围和条件,比照股份制商业银行办理。

    外资金融机构中、高级管理人员任职资格暂行规定

      (二)担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善破产清算的公司、企业的法定代表人,负有个人责任或直接领导责任;

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